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据报导，一位英国斯特灵大学的中国留先生黄某（Huang）因涉嫌为犯法喽罗洗钱被捕，涉案金额高达£85,000（约合¥71万）！
图源：The Sun黄某28岁，来自于北京，在斯特灵大学攻读出版学硕士。近期被法院起诉协助寓居在格拉斯哥的中国犯法喽罗Wai Ma（代号Mr Big）藏匿、兑换并转移少量现金。
据悉，该犯法喽罗Wai Ma是代号“Operation Skipper”考察中，一同严重洗钱案的次要嫌疑人，目前还在叛逃。
2021年4月6日，警方发现，黄某在其斯特灵住所左近的泊车场上了Wai Ma的奔跑车，在后座坐了20分钟。
之后，她带着一个装满现金的棕色纸袋上去，把钱拿到了比来一家邮局。在那里，她往本人其中一个银行账户（总共4个）存入了£3500现金。
2021年5月5日，黄某在其斯特灵的住所中被捕。警方随即在她的床下发现了一个装无数万英镑现金的手提包。通过考察，检方发当初念书的两年里，Huang将少量现金存入本人的账户，并购买了少量豪侈品和洋酒邮回中国。
在对其银行账户进行考察后，警方发现她作为无任务的先生，并无合法支出。但在2019年6月21日至2021年4月6日期间，她在Santander、Monzo与Starling三家银行的账户中，总贷款超过了£160,400，包罗近￡56,000的现金贷款和少量的第三方转账！
据悉，住在大学宿舍的两年中，黄某将犯法现金存入本人的银行账户，并以本人和别人的名义在其余账户上转账。她不只用这些钱领取了本人£31,000的学费与住宿费，还转移了£32,000到国外，购买了超过£37,000的豪侈品，波及Burberry、Gucci、LV等品牌，也包罗低价葡萄酒…在法庭上，黄某抵赖书房床下的手提箱里藏了数万英镑，但否定了与重大犯法组织无关的洗钱罪名指控。她表现，手提箱里的钱来自过后的中国未婚夫，而其未婚夫曾经逝世…还有一部份钱来自国际的父母与曾经回国的同窗。“我不记得本人买了甚么，买名牌是由于我喜爱且买得起。我身旁的中国留先生敌人都有这么多现金。”此外，黄某还表现，以前的棕色纸袋里其实装的是饺子…
虽然有约7.5万英镑的钱未能证实属于犯法款项，但通过15名陪审团的审议，仍是统一认定黄某无数额高达£84,9十二的洗钱罪状。
图源@Andrew Barr目前，黄某被还押候审（保释），终究裁决将在4月5日宣告。
多起洗钱换汇欺骗事情
实际上，中国留先生曾经不是第一次卷入所谓洗钱的争议。
2022年，英国曼彻斯特大学的一位工程系先生，因涉嫌“大范围的洗钱和诈骗”被判18个月。
2017年3月，19岁留先生，就由于涉嫌帮忙别人处置超过400万英镑的赃款而被警方逮捕并被回绝保释。
2018年1月，多名中国留先生被警方以洗钱所起诉，终究被判缓刑，被罚做义工。
有的中国先生由于听信了微信群下面商定暗里换汇的申请，心想着汇率廉价，不必手续费，不换白不换。
有的先生应同窗申请，与不同人街头支付现金，每次成千盈百，本人也没有收取益处。
还有不少先生暗里换汇，后果受骗，对方到手先人间蒸发，基本不兑现。
英国媒体曾报导过，在Aberystwyth University留学的中国Ding同窗，在伦敦Euston车站因涉嫌洗钱被抓，身上还被搜出携带着10万英镑现金。
Ding某洗钱的伎俩就是经过微信换汇。
据报导，他会经过微信与北爱尔兰和英格兰的中国先生分割，而后经过提供优惠的汇率“引诱”先生们从他这里换钱。
刚开始他还挺“低调”行事的，一天换汇金额就是1000英镑摆布，起初换得愈来愈多，一周换汇金额可达10万英镑。
由于金额较大，为了不银行的疑心，他还会经过多个账户向先生们转钱。
然而这样的公家换汇，曾经构成为了守法行动。
中国驻英国大使馆
屡次提示
中国驻英国大使馆也屡次提示在英留先生进步警觉，防止卷入代购、不法换汇、洗钱等守法犯法流动，影响到本人的学业和糊口。
虽然在报导中并未明白阐明，董同窗被卷入洗钱组织是不是是由于受骗，但留先生群体，始终都是罪犯眼里完善的“指标”。
《卫报》曾指出，有愈来愈多的犯法团伙以经济拮据、没有犯法记载的年老人和大先生为指标，诱惑他们帮忙转移赃款、参预洗钱。
考察显示，19%的大先生最初违心做“钱骡”，帮忙洗黑钱。
这些组织看似合法，实则是帮忙犯法团体将犯法支出从公家银行账户转移到境外账户，转化为“洁净”资金。
“钱骡子”的佣金一般为总金额的8%，这对穷困的大先生和普通求职者拥有极大的引诱力。
暗里换汇有危险，
留先生们请多加警觉
“暗里换汇有危险”是陈词滥调的话题。但事实上，留学在外暗里换汇的景象始终较为广泛。
一部份人是出于日常开消需求，另外一部份人是感觉暗里换汇比到银行管理更便利，汇率更优惠；
还有多数人是出于代购、代办退税等需求，或换取少量资金，或将本人的公家银行账户提供别人用于资金转账，从中赚取酬劳。
个别状况下，公家换汇的景象对比广泛。由于集体周转问题，敌人同窗之间换汇来调理本人的现金状况，这很常见。
然而，无奈证实钱款来源的大额高频公家换汇，这个就有很大问题。
一些人不法所得的钱财试图经过留先生的账户直达，通常都是以低于市场价钱的汇率进行直达后，进行洗白，那末留先生就会涉嫌不法洗钱。
固然，黑帮的钱只是黑钱的一部份，黑钱的来源还包罗：抢劫、贩毒、公开银号、赌场等各种不法来源。
在线换汇把稳受骗当初得多人经过微信进行买卖，虽然这类形式很便利，然而也最风险，由于骗子个别就潜在在微信群里。假如你在群里留言说对换汇有兴致，骗子就会加你的微信，讯问是不是需求换汇，当你与骗子确认好金额，骗子会发给你一张曾经实现的转款截图（固然这是假的），而后督促你尽快转人民币给他，让受益者一步步进入已假造好的圈套。微信换汇骗子的个别特点
1.开出实时汇率或低于实时汇率的迷人前提；
2.坚定要求你先付人民币，乃至以典质本人的先生证/身份证/驾照等公家证件取得你信赖；
3.这里必需强调一点：上述这样马马虎虎就给你看本人的ID证件/先生证件/驾照等公家证件的，证件往往都是PS的；
4.有时定位和他口中所述的所在地纷歧样；
5.敌人圈里你能看到的信息很少，而在这些能看到的信息里总会泛起一辆豪车、豪宅等，塑造一种不缺钱的人设；
6.就算一开始不是以换汇的名义被动添加你的，终究也会转到“需求换×币么？”的话题上。
因此，遇到微信买卖一定要留意，第一步一定要核实对方的实在身份，评价可托度，最佳有担保人或信用保障，不然十有八九是骗子。
网络转账不靠谱，有人说那面交应该没问题吧？在网上买卖，最少人身是平安的，而面交则可能面临人财两失的危险。暗里换汇涉嫌洗黑钱犯法暗里换汇流动因为其隐秘、快捷等特征，一向是非法份子“洗钱”的罕用途径。如无奈证实资金来源的合法性，暗里换汇者就极可能沦为洗钱链条上的一环。2019年，英国国度打击犯法考察局（National Crime Agency，简称NCA）曾解冻95个涉嫌洗钱的银行账户，共计账户内金额高达360万英镑。
（截图来源于 Financial Times ）据理解，一些在英留先生暗里从不明身份人员手中买入英镑，再经过国际账户将人民币转给对方，相似流动不只十分频繁，买卖金额也愈来愈大，诱发英方相干机构关注。本地媒体报导，英国国度经济犯法核心考察发现，这些中国留先生的英国银行账户存在得多可疑的个性，总额高达360多万英磅，其中少量来源不明，极可能是犯法所得或将被用于不法行动，相似公开买卖显著拥有“洗钱”的嫌疑。在考察进行中时，本地华人律师表现，不排除一些涉案先生是在不知情的状况下被非法份子利用。
固然，假如你是暗里换汇且熟人买卖，小金额个别不会有太大问题。
假如是生疏人，或金额较大，就要留意了！
